Co se děje na globální bankovní scéně
Velké americké banky či banky operující na americkém trhu jsou žalovány o 250 miliard dolarů.
Žalujícími je řada investorů, které vede významný správce aktiv Blackrock či největší správce dluhopisových podílových fondů na světě – společnost PIMCO. Žalují banky za porušení pravidel správy jejich prostředků jako „trustess“ jejich fondů.
Žalované banky jsou konkrétně Deutsche Bank, US Bancorp, Wells Fargo, Citigroup, HSBC Holdings a Bank of New York Mellon. Vlastní kapitál těchto bank ke konci Q1 či Q2 2014 byl následující:
- * Deutsche Bank: 55 miliard euro
- * US Bancorp: 43 miliard dolarů
- * Wells Fargo: 180 miliard dolarů
- * Ciigroup: 211 miliard dolarů
- * HSBC: 184 miliard dolarů
- * Bank of New York Mellon: 38 miliard dolarů
Kdyby měřil soud “rovným dílem“ tři z bank může téměř položit, dalším klesne kapitál o více než pětinu. Takový změna kapitálu by měla závažný dopad na kapitálovou přiměřenost banky. Pokud by banky kapitál nenahradily, mělo by to významný vliv na jejich operace – musely by snížit svá aktiva každá zjednodušeně o 40 miliard USD děleno 8%, tedy každá o téměř 500 miliard dolarů.
Pokles cen aktiv by vedl minimálně k přecenění portfolií i dalších investorů (ne-li spuštění stop-loss příkazů) a následné tvorbě dalších opravných položek všeho druhu. Dopad na derivátový trhy raději nevyčíslovat…
Takový výprodej aktiv by trhy bez zásahu centrálních bank sotva ustály s malými ztrátami. Řada i dalších bank by bojovala o přežití. Kdyby se aplikoval bail-in přístup, mělo by to dopad i na větší soukromé investory, držící své prostředky „bezpečně“ v bankách.
Uvidíme, ale doporučuji opravdu pozorně sledovat další vývoj.
Výběr článků určených předplatitelům
- Rusko: Co je víc – obchodní styky nebo vojenská aliance?
- Americké úrokové míry – jsou na hraně růstu?
- Dvě menší společnosti profitující na LNG
- Euroclear – proč drží americké bondy? Možné scénáře
- BRICS směřuje k rozšíření
- Ruská ekonomika – rizika a plány do budoucna
- Finanční válka Západ – Východ je ve dveřích
- Vykopli Obamu ze Saúdské Arábie? Chtěl po ní Obama pomoc proti Rusku
Výběr článků věnovaných finančnímu systému jako celku: